現役時代から始める最強の年金受取り戦略指南―公的年金、ＤＢ、企業型ＤＣ、ｉＤｅＣｏ等をフル活用

佐藤 光一【著】

金融財政事情研究会（2026/03発売）

• サイズ A5判／ページ数 240p／高さ 21cm
• 商品コード 9784322146349
• NDC分類 364.6
• Cコード C2033

出版社内容情報

４０歳以上の会社員・公務員は必見！ FP､社労士､金融機関等で個人の年金･資産形成･運用等の相談業務に携わっている方にも役立つ新バイブル誕生！最新の年金制度改革法に対応― 在職老齢年金､遺族年金､iDeCoなどが大幅制度改定。１万人以上の年金相談から得たＱ＆Ａを満載。「自分らしい」年金受取りモデルをズバリ指南。夫婦で読んで、 ウェルビーイング（幸せ）なシニアライフの実現へ！


【目次】

内容説明

４０歳以上の会社員・公務員は必見！ＦＰ、社労士、金融機関等で個人の年金・資産形成・運用等の相談業務に携わっている方にも役立つ新バイブル誕生！最新の年金制度改革法に対応！―在職老齢年金、遺族年金、ｉＤｅＣｏ等が大幅制度改定。１万人以上の年金相談から得たＱ＆Ａも満載！ウェルビーイング（幸せ）なシニアライフの実現へ！「より豊かな、自分らしい」年金受取りモデルをズバリ指南！

目次

第１章　公的年金の基本編―全体像と基本的なしくみ（公的年金を中核とした日本の年金制度の全体像とその特徴；公的年金の財政のしくみと年金制度を支える諸施策；「ねんきん定期便」の正しい見方と留意点；年金額の基本的な算出方法と留意点；年金額の改定のしくみとマクロ経済スライドの役割；保険料の算出方法と標準報酬月額；年金から天引きされるもの―社会保険料・税金；年金の支給方法およびそこから派生する「未支給の年金」；年金にかかる税金のしくみ）
第２章　公的年金の応用編―給付の種類とその選択方法（在職老齢年金のしくみと留意点；繰上げ受給・繰下げ受給のしくみと留意点；配偶者加給年金のしくみと留意点；離婚に伴う年金分割のしくみと留意点；厚生年金の経過的加算のしくみと留意点；海外勤務者の年金はどうなるのか？―社会保障協定の締結；遺族年金のしくみと留意点）
第３章　おさえておきたい他の公的社会保障制度（失業したときに受けられる基本手当のしくみと留意点；高年齢雇用継続給付のしくみと留意点；高年齢求職者給付金のしくみと留意点；退職後に加入する健康保険制度の選択肢とその留意点；高額療養費のしくみと留意点；健康保険の保険料の算定方法と標準報酬月額；高年齢者雇用安定法のポイント；高年齢者雇用状況等報告のポイント）
第４章　企業年金を代表するＤＢ・ＤＣおよびｉＤｅＣｏのポイント（企業年金を代表するＤＢ・ＤＣの特徴や比較など；ＤＢのポイントと留意点；企業型ＤＣのポイントと留意点；ｉＤｅＣｏのポイントと留意点；ＤＣを中心とした資産のポータビリティ（持ち運び）の整備
企業年金にかかる税制）
第５章　リタイア後に「より豊かな、自分らしい」ライフプランを実現するために―公的年金をベースに、就労、資産の取崩し、企業年金等をフル活用しよう！（公的年金をベースとした上乗せ収入の重要性とその活用；「就労延長」「退職一時金や貯蓄、企業年金等」の有効活用；「就労延長」「退職一時金や貯蓄、企業年金等」「公的年金」をフル活用した受取りモデルの提唱）

著者等紹介

佐藤光一［サトウコウイチ］
社会保険労務士（全国社会保険労務士会連合会より、『高度年金・将来設計コンサルタント』の称号を授与される）。１級ＤＣプランナー、ファイナンシャルプランナー（ＣＦＰ、１級ＦＰ技能士）ほか。１９６２年生まれ。１９８４年４月、住友信託銀行（現・三井住友信託銀行）に入社。企業年金に関する営業、業務企画、制度管理、年金運用ポートフォリオマネジャー等の年金関連業務に３０年以上従事し、２０１５年２月より官公庁系の企業年金基金（ＤＢ基金）に派遣され運用執行理事を務める。２０２１年３月に三井住友信託銀行に復職し、ライフアドバイザリー部（上席調査役）にてライフプラン・セミナー講師やお客さま対応相談員を育成・教育する業務に従事している。現在も現役の年金コンサルタント・講師として活動している（本データはこの書籍が刊行された当時に掲載されていたものです）
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