６０歳を過ぎたらやってはいけない資産運用

西崎 努【著】

アスコム（2022/12発売）

• サイズ 46判／ページ数 272p／高さ 19cm
• 商品コード 9784776212461
• NDC分類 338.12
• Cコード C0030

出版社内容情報

金融機関に相談する前に、必ず呼んでください！
「本当にこれでいいのか」「そんなにうまい話があるのか」
疑問や不安を感じたことはありませんか？
銀行や証券会社のおすすめ商品には裏がある。
大手証券会社出身の著者が、要注意の金融商品・金融サービスを徹底解説！

【シニアにとって金融商品の９割はムダ】
・金融機関が売りたい商品と、あなたに必要な商品は違う
・金融取引トラブルはほとんどシニアがらみ

【やってはいけない資産運用はこれ】
・割高な投資信託の詰め合わせ「ファンドラップ」
・相場の変動で大損する人が続々「EB債」
・買ったときがピークであとは落ち目「テーマ型投資信託」
・高い金利が大きな落とし穴「新興国通貨建て債券」
・消費者センターへの相談が増える「変額年金保険・外貨建て生命保険」
・仕組みがわかりにくく超ハイリスク「レバレッジ型ETF・インバース型ETF」
・元本が削り取られる「毎月分配型投資信託」
・割高商品の抱き合わせ商法「金利優遇キャンペーン」

【シニア世代の正しい資産運用】
・儲けることよりも、減らさないことが大事
・基本は債券で十分
・年齢とともに運用は数を減らしてシンプルに

内容説明

金融機関の言いなりは危険！銀行・証券会社の本音と建前を教えます。大手証券出身の著者だからわかる、ダメな投資、いい投資。これを読めば、危険な投資の誘いから逃れられる。

目次

第１章　シニア世代にとって金融商品の９割はムダ（シニア世代は「やらなくていい投資」ばかりやっている；金融機関の商売に乗せられてはいけない　ほか）
第２章　シニア世代がやってはいけない８つの資産運用
（割高な投資信託の詰め合わせ！？ファンドラップ（ファンドラップ・サービス、ＦＷ）
市場の急変で大損するＥＢ債（イービー債：他社株転換可能債）　ほか）
第３章　不要な金融商品・金融サービスの見抜き方（リスクや失敗時の話より、良い話ばかりをする；コストの説明が曖昧で、運用中の費用がはっきりしない　ほか）
第４章　シニア世代は投資とどう向き合えばいいのか？（若い世代は「資産形成」シニア世代は「資産運用・管理」；シニア世代にハラハラ、ドキドキはいらない　ほか）

著者等紹介

西崎努［ニシザキツトム］
リーファス株式会社代表取締役社長。２００７年に日興コーディアル証券（現ＳＭＢＣ日興証券）に入社、ＣＦＰ資格も保有する全国トップセールスとして活躍し、シンガポール・ロンドンでの海外研修も経験。帰国後は新規・既存の上場会社や不動産投資法人（ＲＥＩＴ）の新規公開・公募増資等の株式引受業務に従事する。２０１７年４月に独立し、リーファス株式会社を設立。同年１０月に金融商品仲介業の登録を受ける。金融商品の仕組みはもちろん、運用実務、大手銀行や証券会社の販売手法まで熟知したアドバイスが好評。「貯蓄だけだと老後が不安」「退職金の使い方に悩んでいる」「金融機関で勧められた商品で失敗した」という人たちの駆け込み寺として、リタイア期前後や高齢期の投資家を中心に相談が殺到。仕組みがわかりにくい金融商品、コストが割高な商品が売れすぎる日本の現状を問題視し、本当に安心して老後資金を守るための情報発信を続けている（本データはこの書籍が刊行された当時に掲載されていたものです）
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