新ＮＩＳＡでつみたては会社員の最強アイテム

勝盛 政治【著】

高橋書店（2024/03発売）

• サイズ A5判／ページ数 240p／高さ 22cm
• 商品コード 9784471210922
• NDC分類 338.8
• Cコード C0033

出版社内容情報

資産形成をするのに、迷ったりしていませんか？

なぜ、迷うのでしょう？それは、自分に合った商品がわからないからではないでしょうか？自分に合う商品を見つけるためには、自分にはどのような資産形成が適しているのか、そして、それに合った商品はどのタイプなのか、これを理解してマッチングさせることです。
しかし、これを自分で行うのは至難の業です。本書では最終形に辿り着きやすくするために、資産形成を目指すタイプを大別し、それぞれに合った投資信託の具体的な見分け方も説明しながらお話しします。

新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠で悩んでいませんか？
資産形成に向いているのは、断然につみたて投資枠です。それはなぜか？同じNISA制度に入っていますが、つみたて投資枠と成長投資枠ではその生い立ちが違うからです。成長投資枠の前身となるNISAは2014年に導入され、株式など様々な対象が取引できます。慣れている人が自由に何でもできる場、それが成長投資枠です。
それに対して、まさに資産形成のために作られたつみたてNISAは、つみたて投資枠に引き継がれています。ですから、世の中に5000以上ある投資信託から長期の資産形成に合った200台まで絞り込まれた投資信託があるのはつみたて投資枠だけです。新NISAの利用法があれこれと取りざたされていますが、その基本はつみたて投資枠にあります。

世間で言われているNISA、iDeCoなど、どれを使えばいいのでしょう？

資産形成にはNISAやiDeCoなどの制度が用意されていますが、どれが良いのか迷われることはないでしょうか？資産形成を考える人、特に会社員にとって「NISAでのつみたては最強のアイテム」なのです。その理由は、会社員は手厚い公的年金や企業年金など、すでに年金の制度は十分に備わっています。ただし、年金は60歳まで引き出せないとか、受け取るときには収入とされて課税されるなど、気にしておくべき点もあります。
それを補完するものとして、NISAによるつみたては相性がいいからです。それは、いつでも使えて受け取り時は非課税という、他の年金には無い制度上の特徴を持っているからです。資産形成の方法も分散しておくことが後で大きくものを言います。

自分は何をしたらいいのかを悩んでいるあなた

本書でお伝えすることは、世間で出回っている新NISAの書籍とは視点が違います。本書では、新NISAの「つみたて投資枠」にフォーカスし、個人の資産形成にとっていかに優れたものなのかを理解してもらい、みなさんにあった利用方法を示しています。
単独で読んでいただいても「何をすべきか」を十分に理解してもらえますし、他の本と併用してもらうことでグッと理解が深まるはずです。
大切なのは、「私は何をどうするのか」についての納得感を持つことです。

内容説明

あなたが会社員なら、まずは新ＮＩＳＡでつみたてよう！若い人、現役の人、現役を引退した人。誰でも商品を買える考え方がわかります！

目次

第１部　新ＮＩＳＡでつみたては会社員の最強アイテム（「ＮＩＳＡでつみたて」は資産形成の最強アイテム；「ＮＩＳＡでつみたて」ができた理由はすべて個人の資産形成のため；「ＮＩＳＡつみたて投資枠」の３つの特徴、それは完璧なお膳立て；会社員と「ＮＩＳＡでつみたて」は相性がいい；「ＮＩＳＡでつみたて」とｉＤｅＣｏ　軍配は「ＮＩＳＡでつみたて」；「ＮＩＳＡでつみたて」と個人年金保険の違い）
第２部　自分に合った投資信託の選び方・用い方（「ＮＩＳＡのつみたて投資枠」の商品（投資信託）はどのように見分ける？
株式を含む複数の資産を対象とする商品の特徴
どういう人に何が向いているのかを整理すると、タイプ別の商品が見えてくる
選び抜かれたアクティブ運用、想いのこもった商品（投資信託）が並んでいる
安心商品ではあるが、あえて３つの利用方法アドバイス）

著者等紹介

勝盛政治［カツモリマサハル］
慶應義塾大学商学部卒、唐木研究会出身。日本証券アナリスト協会検定会員。１級ＤＣプランナー。金融機関において２０年以上にわたり、年金などの運用者としてファンドマネジャー、トレーダー業務に従事。その後、ファンドアナリストとして投資信託の評価、販売コンサルティング、投資教育に関する啓蒙活動などを行う（本データはこの書籍が刊行された当時に掲載されていたものです）
※書籍に掲載されている著者及び編者、訳者、監修者、イラストレーターなどの紹介情報です。