- ホーム
- > 電子書籍
- > ビジネス・経営・経済
内容説明
※この商品は固定レイアウトで作成されており、タブレットなど大きいディスプレイを備えた端末で読むことに適しています。また、文字列のハイライトや検索、辞書の参照、引用などの機能が使用できません。
イラスト中心の楽しい解説で見るだけで優しく学べるNISA&iDeCoの入門書イラスト・図解での解説がメインなので活字嫌いでも大丈夫。これまでNISAやiDeCoには興味があったけど、「難しそうだし、調べるのも億劫」「ほかの本ではわからなかった」「周りに遅れをとってしまった」という人にうってつけの本になっています。NISA・iDeCoは、毎月コツコツと少額投資で資金を積み立てる制度。投資で得た運用益は非課税になるなど、税制上の優遇措置も受けられます。さらに「長期・積立・分散」投資で投資への不安「元本割れ」のリスクは、減らせるので初心者にもおすすめなのです。では、NISAとiDeCoに挑戦すると将来どんなことが待っているのでしょうか。毎月コツコツ、2～5万円ずつ積み立てた場合、65歳時点で約5000万円の老後資金を作ることも夢ではありません！本書では、NISA・iDeCoの制度の違いから、投資方法、口座開設、世代別おすすめポートフォリオまで、手順を追って解説しているのでページをめくりながら真似するだけでOK！この本1冊で、NISA・iDeCoで投資を始められます。
目次
表紙
NISAとiDeCoで5700万円達成！
NISAとiDeCo 何が違う？どう選ぶ？
NISAとiDeCo 6つの違い① 目的が違う
NISAとiDeCo 6つの違い② 税金メリットが違う
NISAとiDeCo 6つの違い③ 積立ルールが違う
NISAとiDeCo 6つの違い④ 手数料が違う
NISAとiDeCo 6つの違い⑤ 選べる商品が違う
NISAとiDeCo 6つの違い⑥ 使える期間が違う
CONTENTS
PART1 どうして投資って必要なの？
インフレで預貯金のお金は目減りする
「人生の３大出費」はどのくらいかかる？
年金だけで暮らせる？老後の生活費と収入
年金の種類と金額は？生活費の不足額を確認
伸び悩む収入と物価高 窮地を救うのは投資
長期のコツコツ投資でリスクは抑えられる
一定額を積み立てると利益は出やすくなる
商品を分散させるとリスクも分散できる
投資のお悩み相談室
COLUMN 投資のリスクって何？怖がる前に正しく知ろう
PART2 NISAまるわかりガイド
２つの枠に分かれる NISAの違いを確認
どっちの投資枠を使う？タイプ別選択方法
つみたて投資枠の特徴① 利益が非課税になる
つみたて投資枠の特徴② 投資信託の少額購入
つみたて投資枠の特徴③ 投資可能商品を厳選
つみたて投資枠の特徴④ 積立枠は再利用が可能
つみたて投資枠の特徴⑤ 非課税期間が無期限
NISA口座を開設する金融機関選びの要点
おすすめ金融機関の特徴を比較しよう
スマホ１つで簡単開設 NISA口座の作り方
積み立てる投資信託は投資対象・地域で選ぶ
成績を見込んで運用手法を選ぼう
コツコツorガッツリ月々の積立パターン案
積立パターンによって将来のお金はどうなる？
投資信託の積立設定の流れを確認しよう
投資信託の情報は何をチェックすべき？
必要に応じて行う 商品のメンテナンス
資産状況を把握したり積立額の変更を行う
成長投資枠の使い方＆組み合わせ方法
将来を見据えて考えるNISAの出口戦略
保有する商品の売却方法を確認しよう
COLUMN 投資を始める前にリスク許容度を把握しておこう
PART3 iDeCoまるわかりガイド
節税効果に優れた iDeCoの仕組み
加入者の職業によって異なる「掛金の上限額」
iDeCoの税制優遇① 掛金に応じて税金還付
iDeCoの税制優遇② 運用での利益が非課税
iDeCoの税制優遇③ 受取時には控除が適用
年収・職業・積立額別 節税額はどのくらい？
iDeCo口座選びは手数料の安さに注目
金融機関ごとに異なる 商品ラインナップで比較
スマホでかんたん iDeCo加入の手順
iDeCoで選べる商品の種類を学ぼう
年１回、隔月など選べる積立サイクル
積立回数の違いによるメリット・デメリット
運用方針と年齢で掛金の配分は決めよう
iDeCoの初期設定・掛金配分を行おう
iDeCoの運用成績を確認してみよう
「配分変更」で購入商品を切り替え
「スイッチング」で商品を買い替える
iDeCo加入者の離転職時の手続き
「一時金」で受け取れば大きな控除が受けられる
「年金」形式なら計画的に受け取れる
iDeCoと退職金が重なる場合の注意点
COLUMN iDeCoはいつまで加入できる？
PART4 NISA&iDeCo組み合わせ術
組み合わせの基本は「全世界株式型」中心
長期投資できる20代は攻めの運用に挑戦しよう
共働き夫婦は互いにリスクバランスを取る
人生設計の変化に備え中長期で計画を立てる
間近の教育費は現金で老後資金は投資で積立
老後資金を攻めの運用で全力投資していこう
退職金はNISAで老後資金の寿命を伸ばす
奥付
