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内容説明
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新NISA＆iDeCoで無理なくお得にお金を増やす！
物価高が続くと、預貯金だけでは資産は目減りしてしまいます。
また、住宅資金や教育費の他にも、人生100年時代では
長く続く老後に備えて老後資金の確保も不可欠です。
このような状況で、投資を活用した資産形成は必須の時代になりました。
そこで利用したいのが、国の税優遇制度である「新NISA」と「iDeCo」です。
少額からでも新NISAとiDeCoを活用して長期的に運用すれば、
住宅資金400万円、教育資金800万円を取り崩しても、
65歳で5,700万円の貯蓄も夢ではありません！
新NISAつみたて投資枠とiDeCoは、
毎月コツコツと少額投資で資金を積み立てる制度。
投資で得た運用益は非課税になるなど、税制上の優遇措置を受けられます。
さらに、つみたて投資枠とiDeCoの特徴は「分散投資」と「長期継続」。
これにより、投資への不安「元本割れ」のリスクが減らせるので、
初心者にもおすすめの制度なのです。
スマホでカンタン！口座開設＆積立設定が「見たまま」できる
「手続きが難しそう…」という不安も本誌で解消！
新NISAもiDeCoも、スマートフォンで簡単に始められます。
大きな画像で手順を解説しているので
誌面の通り「見たまま」やれば口座開設＆積立設定が完了します！
プロが教える！商品選びの最適解
いざ投資を始めようと思っても、商品が沢山あって
「どれを選べばいいのかわからない…」という人も多いのではないでしょうか。
本誌では、専門家が「積極派」「バランス派」「慎重派」
それぞれのタイプに合った投資信託の最適な選び方を指南！
また、年代・家族構成別の組み合わせ術やおすすめ投信TOP10も掲載しているので、
自分にぴったりの商品が見つかり、初心者でも迷わずに投資を始められます。
目次
表紙
いちからわかる！シリーズ好評発売中
Contents
NISAとiDeCoで5700万円達成！
注目の改正が目白押し！iDeCo&NISA新戦略
使い道を柔軟に選べる！NISAと 老後資金を積み上げるiDeCo
NISAとiDeCoを知ろう
NISAとiDeCo6つの違い
みんなのお悩みQ&A
PART１ どうして投資って必要なの？
物価高のインフレ時代到来！ 預貯金だでけはお金が目減りする
「人生の3大支出」も貯蓄では準備が間に合わない！？
公的年金だけでは老後の生活費が不足する
投資をしてこなかった日本人 家庭の窮状を救うのは投資
お金は安心・安全な積立投資で時間をかけてコツコツ増やす
SPECIAL INTERVIEW 新NISA＆iDeCo 「投資信託」の最適な選び方
Column 投資のリスクって何？ 怖がる前に正しく知ろう
PART２ 新NISAまるわかりガイド
初心者は少額投資で低コストの「つみたて投資枠」から始めよう
投資を始める第一歩 つみたて投資枠の5つの魅力
シンプルで手数料も格安！厳選された商品が勢揃い
商品数や積立の自由度など自分に合った金融機関を選ぶ
ライフイベントに合わせて柔軟に対応できるNISA
老後資金はNISAで運用しながら取り崩す
スマホ1つでラクラク開設 NISA口座開始の手順
投資信託の積み立て設定の流れ
自分が保有している資産の状況を把握する
NISAの気になるあれこれQ&A
投資信託のここが知りたいに答えます！
Column 「成長投資枠」の使いこなし術
PART３ iDeCoまるわかりガイド
「自分のための年金」積立制度 税制面で手厚いiDeCo
「積立時」「運用時」「受取時」3つの「税制優遇」がある
加入者の職業によって掛金の上限額が異なる
金融機関は手数料の安さと商品ラインナップで選ぶ
申し込みから口座開設までは1～2カ月ほどかかる
iDeCoの申し込みの手間が簡略化 加入申し込みの流れ
運用方針によって投資商品と掛金の配分を決めよう
「分配変更」と「スイッチング」で運用を最適化する
受取方法は「一時金」「年金」「一時金＋年金」の3種類
iDeCoと退職金は同時に受け取ると損をする
iDeCo加入者が離職したら手続きは必須
Column iDeCoの積立サイクルは自由に選べる
PART４ 新NISA＆iDeCo組み合わせ術
NISAもiDeCoも「全世界株式型」で始めよう
【20代独身】 時間とお金が自由に使える時期はNISAで攻めの運用に挑戦
【30代ファミリー】 夫は投資に全振り、妻は貯蓄を併用 夫婦で投資リスクバランスを取る
【40代独身】 ライフプランの変化に強い 柔軟な資産づくりを意識する
【40代ファミリー】 iDeCoで老後資産づくりを開始 投資額は家計の状況で判断する
【50代ファミリー】 老後の資産形成中心で安定運用 利益が出たら売却も検討
【60代夫婦】 老後資産寿命を延ばすため退職金はNISAで積み立て
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