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Sie haben sich bisher vergeblich bei Ihrer Bank um einen privaten oder geschäftlichen Kredit bemüht? Hier erhalten Sie die perfekte Anleitung dafür. Worauf legen Bank und Banker wert? Wie sollten Sie auftreten und was sollten Sie möglichst vermeiden? Wie können Sie sich vorbereiten, so dass Ihre Anfrage erfolgreich ist? Welche Unterlagen werden Sie brauchen?Lesen Sie, wie Sie: verschiedene Arten von Krediten beantragen, Konditionen erfolgreich verhandeln, über mehr Geld verfügen, weniger Zinsen zahlen, öffentliche Förderungen erhalten, weniger Sicherheiten geben und vieles mehr.Aber auch wenn Sie keinen Kredit benötigen, ist dieses Werk zu empfehlen, denn darüber hinaus erfahren Sie so einiges über das "Bank-Chinesisch", wie die Banken ihre Produkte verkaufen und viel Hintergrundwissen zu den einzelnen Rechten und Pflichten als Bankkunde.
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VorwortGrundsätzliches zum ThemaDas "Bank-Chinesisch"Banken verkaufen "Produkte"Das Rating "irrt" nie!Der "Score-Wert" aus dem RatingDie wahre Interessenlage der BankenDie wahre Interessenlage der KundenWelche Bank passt zu mir als Kunden?PrivatkrediteKreditartenRatenkreditHaus-/BaufinanzierungenWeitere Begriffe, die man kennen mussKreditsicherheitenGrundpfandrechteBürgschaftenAbtretungenSicherungsübereignungRegelmäßig benötigte Unterlagen in AuflistungMuster zur Selbstauskunft (Vermögensauskunft)Selbstauskunft/Vermögensauskunft vom.Kontokorrentlimit und ÜberziehungGesprächsbeispiel 1:Die Bank gewinnt (fast) immerDas Geld lockt!Gesprächsbeispiel 2: DauerkreditnehmerGesprächsbeispiel 3: AutokreditGesprächsbeispiel 4: BaufinanzierungAktuelle TippsZusammenfassung PrivatkundenGeschäftskrediteRisiko-ÜberlegungenWas erwartet der Unternehmer von "seiner" Bank?Noch mehr RatingWas wird im Einzelnen geprüft?ManagementBranche/MarktsituationKundenverbindungWirtschaftliche VerhältnisseExkurs zu "Basel II"ZukunftsvisionHintergrundwissen zu KreditentscheidungenBedeutung von Ratings für die Zukunft eines Unternehmens:RATINGBonitäts-Check für UnternehmenThema/KriterienA. GeschäftsleitungB. Erkennbare spezielle oder allgemeine Unternehmensrisiken/Gefährdungen?C. Einzelne UnternehmensbereicheKreditauskunfteienUnternehmensfinanzierungKreditarten bei UnternehmenKontokorrentkrediteInvestitionskrediteFördermittelFinanzierungsformenLeasingFactoringRechtsformen, insbesondere GmbHKreditsicherheiten, Bewertung, VerwaltungDas BankgesprächDer Vortrag muss flüssig seinPlan und PlanzahlenZwischenschritt: Die Vereinbarung des BankterminsVorbereitung von Unterlagen für das BankgesprächWeitere TippsGesprächsbeispiel 1: GründungsfinanzierungDie stille BeteiligungPrivate EquityVenture CapitalMezzanine-KapitalKfW-MittelGesprächsbeispiel 2: Kontokorrentkredit Firma/KontoführungGesprächsbeispiel 3: InvestitionskreditGesprächsbeispiel 4: Die Firma als ProblemfallRettungs-SzenarioNach der KreditablehnungExkurs: Thematik InsolvenzverfahrenUnser Beispiel eines SanierungsfallesWelche Fragen stellt die Bank häufig?Bei ExistenzgründernBei Unternehmen innerhalb von 5 Jahren nach GründungBei marktetablierten UnternehmenDie KreditentscheidungEine Auswahl beispielhafter Gründe für KreditablehnungenHäufige FinanzierungsfehlerCheckliste für das Vorbereiten und Führen von Bank- bzw. KreditgesprächenDie VorbereitungDas GesprächDie GesprächsnachbereitungSchiedsstellen der BankenSachregister
