出版社内容情報
取引推進か、マネロン対策か－－その両立に悩んでいませんか？
本書は、KYC（Know Your Customer）を軸にお客さま理解を深め、「提案」と「不審点の発見」を同時に実現する実務のコツを、豊富な事例でわかりやすく解説します。
・窓口の役割をアップデート
・新規口座開設時のポイントがわかる
・豊富な事例でトークの引き出しが増える
金融機関窓口担当者必携！
感じのいい接遇のヒント、お教えします。
提案セールスも金融犯罪対策もできるトーク例と判断ポイントが満載！
［主な内容構成］
ＰＡＲＴ１ 窓口の役割をアップデート
１ 金融機関の環境変化と窓口担当者の役割
? 金融機関をめぐる環境変化とは？
? 世帯取引とメイン化を意識した推進・相談体制を築こう
? 窓口担当者が押さえておきたい４つの考え方
２ 近年のマネロン・金融犯罪対策と窓口対応
? マネロン・金融犯罪対策とは
? 窓口での接遇とマネロン・金融犯罪対策
３ ライフイベントに合わせた提案セールス
? ライフイベントとは
?お客さまのニーズに合わせ商品・サービスの提供
４ ニーズ把握の仕方
? 取引状況を調べよう
? いま現在の情報を収集しよう
? お客さまに興味を持とう
NOTE 窓口セールスがうまくいく！ 3 つのエッセンス
ＰＡＲＴ２ 新規口座開設の受付け
１ 新規顧客との接点づくり～感じのいい接遇のポイント～
２ 接遇と取引時確認のポイント（個人の場合）
３ 接遇と取引時確認のポイント（法人の場合）
ＰＡＲＴ３ 取引推進＆マネロンチェック トーク例
［新規口座開設］
Case 1 給与振込口座（新卒内定者）の開設
Case 2 給与振込口座（Ｕターン転職）の開設
Case 3 子どもの仕送り用口座の開設
Case 4 新規の年金受取口座の開設
Case 5 年金受取口座の分割
Case 6 キャッシュレス決済専用口座の開設
Case 7 学生のアルバイト代の受取口座の開設
Case 8 メインバンク以外の２つ目の口座の開設
Case 9 相続預金専用の口座の開設
Case 10 新設法人の新規口座の開設
［現金取引］
Case 11 取引のない人の10 万円を超えない振込み
Case 12 取引のない人の10 万円を超える振込み
Case 13 取引のある人の200 万円の振込み
Case 14 定期預金を解約して現金を持ち帰りたいという引出し
Case 15 法人の担当者から突然の現金の入金依頼
【目次】
［主な内容構成］
ＰＡＲＴ１ 窓口の役割をアップデート
１ 金融機関の環境変化と窓口担当者の役割
? 金融機関をめぐる環境変化とは？
? 世帯取引とメイン化を意識した推進・相談体制を築こう
? 窓口担当者が押さえておきたい４つの考え方
２ 近年のマネロン・金融犯罪対策と窓口対応
? マネロン・金融犯罪対策とは
? 窓口での接遇とマネロン・金融犯罪対策
３ ライフイベントに合わせた提案セールス
? ライフイベントとは
?お客さまのニーズに合わせた商品・サービスの提供
４ ニーズ把握の仕方
? 取引状況を調べよう
? いま現在の情報を収集しよう
? お客さまに興味を持とう
NOTE 窓口セールスがうまくいく！ 3 つのエッセンス
Essence 1 押さえておきたい 窓口セールスの３原則
Essence 2 窓口係は「事務担当者」から「セールス担当者」へ
Essence 3 相談したいと思われる店舗づくり
ＰＡＲＴ２ 新規口座開設の受付け
１ 新規顧客との接点づくり～感じのいい接遇のポイント～
２ 接遇と取引時確認のポイント（個人の場合）
? 来店の御礼
? 用件の確認
? 過去の取引の有無を確認
? 取引時確認
? FATCAの確認
? 外国PEPsの確認
? CRS届出書の提出
? 反社会的勢力でないことの確認
? キャッシュカード・インターネットバンキングの申込み
? 取引内容の確認等
? 御礼と見送り
３ 接遇と取引時確認のポイント（法人の場合）
? 来店の御礼用件の確認
? 用件の確認
? 過去の取引の有無を確認
? 必要書類の確認
? 取引時確認
? FATCAの確認
? 外国PEPsの確認
? CRS届出書の提出
? 反社会的勢力でないことの確認
? 法人番号の届け出に関する確認
? 御礼と見送り
ＰＡＲＴ３ 取引推進＆マネロンチェック トーク例
［新規口座開設］
Case 1 給与振込口座（新卒内定者）の開設
Case 2 給与振込口座（Ｕターン転職）の開設
Case 3 子どもの仕送り用口座の開設
Case 4 新規の年金受取口座の開設
Case 5 年金受取口座の分割
Case 6 キャッシュレス決済専用口座の開設
Case 7 学生のアルバイト代の受取口座の開設
Case 8 メインバンク以外の２つ目の口座の開設
Case 9 相続預金専用の口座の開設
Case 10 新設法人の新規口座の開設
［現金取引］
Case 11 取引のない人の10 万円を超えない振込み
Case 12 取
