Ｑ＆Ａ ３つのＮＩＳＡ徹底活用術―こんなときどうする？どうなる？

竹川 美奈子【著】

日経ＢＰＭ（日本経済新聞出版本部）（2021/08発売）

• サイズ 46判／ページ数 208p／高さ 19cm
• 商品コード 9784532358938
• NDC分類 338.12
• Cコード C0033

出版社内容情報

2024年、新ＮＩＳＡがスタート！
2023年、ジュニアＮＩＳＡ廃止
知らないと損！あなたが知りたい疑問に答えます。

投資のもうけにかかる税金がゼロになるNISA（少額投資非課税制度）。株や投資信託を購入する個人投資家は、ぜひ活用を考えたいお得な制度です。

NISAはこれから大きな制度改正が予定されており、その内容をしっかり理解することも重要です。
本書は、今ある3つのNISA、つみたてNISA、一般NISA（新NISA）、ジュニアNISAについて、制度のキホン、活用から出口まで、制度改正を踏まえて、あらゆる疑問に答えます。

＜本書で答える疑問の例＞
Q　つみたてNISAで積み立て額を変更することはできますか？
Q　つみたてNISAはいつ始めたらいいですか？　日本や米国の株価がとても上がっていると、積み立てを始めるタイミングを迷います。下がってから始めたほうがいいでしょうか？
Q　いま持っている投資信託をNISA口座に入れたいのですが、どうすればいいでしょうか？
Q　これから投資を始める場合、一般NISAとつみたてNISA、どちらを利用したらよいでしょうか？
Q　一般NISAを利用している人はそのまま新NISAに移行できますか？　改めて口座開設、新規手続きが必要になりますか？
Q　新NISAの1階と2階で同じ商品を買うことはできますか？
Q　新NISAは、1階（20万円）を使い切らないと、２階部分への投資をすることはできないのですか？
Q　つみたてNISAで投資信託の積み立てを始めたいのですが、どのように商品を選べばよいのでしょうか？
Q　つみたてNISAとiDeCo（個人型確定拠出年金）はどちらを優先したらよいのでしょうか？
Q　いまからでもジュニアNISAを始めたほうがよいですか？　子どもの教育資金として使いたいのですが、3年くらいしか運用できません。
Q　ジュニアNISAが2024年以降に払い出し制限を解除されたら、株式の配当金や投資信託の分配金も定期的に受け取れるようになるのですか？
Q　つみたてNISAを上限額までめいっぱい活用して積み立てを続けてきました。利益も2割出ていますが、途中で利益確定するのはありでしょうか？
Q　つみたてNISAで20年積み立てても、最後に暴落して損をすることはないのでしょうか？

内容説明

知らないと損！制度のキホン、活用から出口まで、あらゆる疑問に答えます。２０２４年から新ＮＩＳＡスタート、２０２３年でジュニアＮＩＳＡ廃止。新ＮＩＳＡはどんな制度？一般ＮＩＳＡからの移行方法は？廃止されるジュニアＮＩＳＡ、今から使ってもいい？つみたてＮＩＳＡと一般ＮＩＳＡ、どちらが有利？

目次

第１部　３つのＮＩＳＡ制度のキホンと改正点（つみたてＮＩＳＡはどう変わるか；一般ＮＩＳＡから新ＮＩＳＡへ；ジュニアＮＩＳＡはどうなる？どうする？）
第２部　Ｑ＆Ａでわかる！キホン、活用、出口（制度編　３つのＮＩＳＡ　キホンを知る；活用編　３つのＮＩＳＡをどう使う？；出口編　期限が来たらどうするか）

著者等紹介

竹川美奈子［タケカワミナコ］
ＬＩＦＥ　ＭＡＰ合同会社代表。ファイナンシャル・ジャーナリスト。出版社や新聞社勤務などを経て独立。２０００年にＦＰ資格を取得。取材執筆活動を行うほか、投資信託やｉＤｅＣｏ（個人型確定拠出年金）、マネープランセミナーの講師などを務める。「一億人の投信大賞」選定メンバー、「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ（東京）」幹事などを務め、資産形成・投資のすそ野を広げる活動に取り組んでいる。２０１６年７月～金融庁金融審議会「市場ワーキング・グループ」委員（本データはこの書籍が刊行された当時に掲載されていたものです）
※書籍に掲載されている著者及び編者、訳者、監修者、イラストレーターなどの紹介情報です。

感想・レビュー

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[どぶねずみ]

証券会社の説明会に参加する前に目を通しておこうかなと矢継ぎ早に選んだ本。3年前に出版された本だけど、新NISAについての本が図書館の予約渋滞なので、すでに廃止されたジュニアNISAについては飛ばしつつ目を通して参考にさせてもらった。新NISAが始まったあとについても説明されているから、手広く学ぶにはちょうどいい内容。もう少し掘り下げた内容の本も探してみようかな。

2024/04/14

[もえ]

今年1月からの新NISAのことが知りたくて図書館で借りたのだが、新NISAの非課税期間は5年とあるのは、この本が2021年に出版されたからか？今は新NISAの非課税期間は無期限になっている。一般NISAから新NISAへのロールオーバーも可能となっているが、一度売却して新NISAで再度購入する必要がある。やはり最新版のものを借りるべきであったと反省。ただNISAの基本的なことや、後半のQ &Aは参考になることも多かった。投資の基本である「積立、長期、分散」を守って持ち続けること（市場に居続ける）ことが大事。

2024/01/23

[ユウティ]

とても分かり易くて良かった。何しろ新制度がぐちゃっって感じなので、要点を掴んでいるガイド本がないと迷子になりそう。行ったり来たりを繰り返しながら読んだ。一般と積立が合体して新NISAになるのかと思っていたが、そこからして勘違いだった。積立はそのままなのか。商品も上限額も非課税期間も、結局あまり変わらないのに制度の面倒くささだけはアップしていて、ある意味凄い。今こう→新でこうなる、のQAで細かく制度変更後どうなるか示してくれるのがありがたい。それにしてもいったい誰得の変更なのかしら。

2021/10/07

[マーク]

30 軽くてわかりやすい。90分で読了。 ●年毎に一般NISAか積立NISAを選ぶ。相互に商品移動は不可。 ●積立NISA 年40万　20年 ●一般NISA 年120万　5年　2024年から新制度　2014年スタート 5年を超えると①特定口座移管②新しい一般NISAの非課税枠に＝ロールオーバー 2017購入→2021年末までに依頼書提出→ロールオーバー額は翌年の非課税枠から減額 私の場合2018年に全て売却。2019購入分が2024年末に5年経過 ●非課税期間終了時に大幅に値下がり→ロールオーバーが無難

2022/05/29

[nilgilri]

NISAへの切り替え前に、制度について、予習するために読んだ。

2022/01/23