出版社内容情報
「貯蓄から投資へ」が社会課題となるなか、個人の投資決定に関する科学はいまだ確立していない。本書は、個人投資の目的をウェルビーイング（人生が満たされた状態にあること）と捉え、年金ALMの手法を応用して、老後資金への不安解消に向け、退職までにどれだけの資産をどのように蓄積し、それをどのように取り崩すかを合理的に決定する方法を示す。さらに、「リスク許容度」の概念を明確化し、投資性資産への投資割合を数理的に決定する方法を提案する。
マネープラン策定プログラムのダウンロード特典付き。
内容説明
幸せを感じるために、年収より大事なのは先行きを見通すこと。年金運用の知見をもとに老後資金の積立・運用・取崩のノウハウも大公開！
目次
第１章 ファイナンシャル・ウェルビーイングが日本で注目されだしている背景
第２章 「ファイナンシャル・ライフ・エンジニアリング」全体像
第３章 「一括投資」の技法―「長期投資と分散投資」＋「タイミング分散」
第４章 「積立投資」「資産活用」の技法―マネープランとしての「積立計画・取崩計画」の策定
第５章 「リスク許容度」の再考―「積立計画・取崩計画」をふまえた「投資性資産への投資割合」（個人版年金ＡＬＭ）
第６章 ケーススタディ編
終章 今後の方向性
著者等紹介
井戸照喜［イドテルキ］
１９８９年、東京大学大学院工学系研究科修了。住友信託銀行（現三井住友信託銀行）入社。入社後２０年間は、企業年金の制度設計・年金ＡＬＭ、運用商品の開発・選定等に従事。２００８年からリテールビジネスで、「コア＆サテライト運用」戦略を標榜し、ストック収益重視への転換を推進。２０１８年、積立投資・生損保・住宅ローン等も含めた「トラストバンカシュアランス」戦略の推進担当役員、２０１９年、三井住友トラスト・ライフパートナーズ取締役社長、２０２２年、三井住友信託銀行資産形成層（職域）横断領域副統括役員。２０２３年より、三井住友信託銀行上席理事として「ファイナンシャル・ウェルビーイング」の調査・研究、普及活動などに注力するとともに、２０２４年度からは、ウェルビーイング学会ファイナンシャル・ウェルビーイング分科会座長、帝塚山大学法学部講師（非常勤）も務める。日本アクチュアリー会正会員、年金数理人、日本証券アナリスト協会検定会員（本データはこの書籍が刊行された当時に掲載されていたものです）
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