新NISAでつみたては会社員の最強アイテム

著者名：勝盛政治【著】

高橋書店（2024/09発売）

• ISBN：9784471210922

内容説明

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資産形成をするのに、迷ったりしていませんか？

なぜ、迷うのでしょう？　それは、自分に合った商品がわからないからではないでしょうか？　自分に合う商品を見つけるためには、自分にはどのような資産形成が適しているのか、そして、それに合った商品はどのタイプなのか、これを理解してマッチングさせることです。 しかし、これを自分で行うのは至難の業です。本書では最終形に辿り着きやすくするために、資産形成を目指すタイプを大別し、それぞれに合った投資信託の具体的な見分け方も説明しながらお話しします。

新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠で悩んでいませんか？

資産形成に向いているのは、断然につみたて投資枠です。それはなぜか？　同じNISA制度に入っていますが、つみたて投資枠と成長投資枠ではその生い立ちが違うからです。成長投資枠の前身となるNISAは2014年に導入され、株式など様々な対象が取引できます。慣れている人が自由に何でもできる場、それが成長投資枠です。
それに対して、まさに資産形成のために作られたつみたてNISAは、つみたて投資枠に引き継がれています。ですから、世の中に5000以上ある投資信託から長期の資産形成に合った200台まで絞り込まれた投資信託があるのはつみたて投資枠だけです。新NISAの利用法があれこれと取りざたされていますが、その基本はつみたて投資枠にあります。

世間で言われているNISA、iDeCoなど、どれを使えばいいのでしょう？

資産形成にはNISAやiDeCoなどの制度が用意されていますが、どれが良いのか迷われることはないでしょうか？　資産形成を考える人、特に会社員にとって「NISAでのつみたては最強のアイテム」なのです。その理由は、会社員は手厚い公的年金や企業年金など、すでに年金の制度は十分に備わっています。ただし、年金は60歳まで引き出せないとか、受け取るときには収入とされて課税されるなど、気にしておくべき点もあります。
それを補完するものとして、NISAによるつみたては相性がいいからです。それは、いつでも使えて受け取り時は非課税という、他の年金には無い制度上の特徴を持っているからです。資産形成の方法も分散しておくことが後で大きくものを言います。

自分は何をしたらいいのかを悩んでいるあなた

本書でお伝えすることは、世間で出回っている新NISAの書籍とは視点が違います。本書では、新NISAの「つみたて投資枠」にフォーカスし、個人の資産形成にとっていかに優れたものなのかを理解してもらい、みなさんにあった利用方法を示しています。
単独で読んでいただいても「何をすべきか」を十分に理解してもらえますし、他の本と併用してもらうことでグッと理解が深まるはずです。 大切なのは、「私は何をどうするのか」についての納得感を持つことです。

目次

第1部　新NISAでつみたては会社員の最強アイテム
序章　「NISAでつみたて」は資産形成の最強アイテム
第1章　「NISAでつみたて」ができた理由はすべて個人の資産形成のため
第2章　「NISAつみたて投資枠」の3つの特徴、それは完璧なお膳立て
第3章　会社員と「NISAでつみたて」は相性がいい
第4章　「NISAでつみたて」とiDeCo　軍配は「NISAで」つみたて
第5章　「NISAでつみたて」と個人年金保険の違い
第2部　自分に合った投資信託の選び方・用い方
第6章　「NISAのつみたて投資枠」の商品（投資信託）はどのように見分ける？
第7章　株式を含む複数の資産を対象とする商品の特徴
第8章　どういう人に何がむいているのかを整理すると、タイプ別の商品が見えてくる
第9章　選び抜かれたアクティブ運用、想いのこもった商品（投資信託）が並んでいる
第10章　安心商品ではあるが、あえて3つの利用方法アドバイス
おわりに