日本経済新聞出版 今ならつくれる明日の安心 世代別新NISA、iDeCo徹底活用法

著者名：竹中正治【著】/岩城みずほ【著】

日経BP（2023/07発売）

• ISBN：9784296117864

内容説明

このチャンスを逃すな！
長く多様化する人生を豊かに過ごす、
誰にでもできる長期・分散投資の基礎的知識を解説。
世代を超え、最適プランをシミュレーション！

　2019年、大騒ぎとなった「2000万円不足問題」。それから３年が経ち、個人の資産運用をめぐる環境に大きな変化が起きつつある。背景にあるのは、24年から始まる新ＮＩＳＡが期待以上に「長期投資に適したお金の置き場所」になったこと。そして、政府がようやくフィデューシャリーデューティ（顧客本位の業務運営）に本腰を入れ始めたことだ。
　本書は、金融庁金融審議会「市場制度ワーキング・グループ顧客本位タスクフォース」の委員を務めるなど、ニュートラルな立場から金融情報を発信する岩城氏と、実際の過去データに基づいたリターン・リスクのシミュレーションなど４つの機能をもった株価指数連動積立投資シミュレーション・ソフト「ＦＩＷＡつみたてインディくん」の開発に携わった竹中氏がタッグを組んで、同シミュレーションもふんだんに活用しながら、新ＮＩＳＡ、ｉＤｅＣｏを活用した長期資産づくりを実践的にアドバイスするもの。
　若年層からリタイア世代まで、長く多様化する人生を安心して豊かに過ごすために、誰にでもできる「長期・分散投資」の有効性を理解し、投資による資産形成をスタートするための基礎的知識を解説。具体的な数字を当てはめて自分の資産運用を考えることのできる一冊。

目次

序　章　あなたにもできる資産形成
第１章　投資による資産形成の基本を理解しよう
　１　コイン投げのゲームでわかる株式投資の必勝法
　２　投資の基本、リターンとリスクを理解しよう
　３　投資のプロに任せても報われない？　投資運用業界の不都合な真実
第２章　新しいＮＩＳＡ制度とイデコの改革
　１　毎月定額積立てをセットすることの意味
　２　ライフプラン×キャリアプランで考えるマネープラン
　３　ＮＩＳＡ改革の背景と日本の投資助言業務の問題点
　４　公的年金は頼りになる
第３章　100歳まで安心のマネープランをアドバイス
　　　　　――資産形成編
　１　20歳代向けの資産形成プラン――とにかく少額でも始めることが肝心
　２　30歳代、平凡な年収（400万円）でも資産形成を諦める必要はない
　３　40～50歳代自営業、国民年金だけでは足りない
　４　共働き夫婦のライフプラン
　５　親子で考える資産形成
第４章　100歳まで安心のマネープランをアドバイス
　　　　　――引退前から引退後の資産運用
　１　退職前5～10年間はリタイアメントプラン実行の大切な時期
　２　引退後も運用を続ければ資産寿命が延びる

感想・レビュー

※以下の感想・レビューは、株式会社ブックウォーカーの提供する「読書メーター」によるものです。

[スリカータ]

大体は分かっていることでした。50代の自分よりも若い世代に参考になるかな。

2024/01/20

[ヨハネス]

無職無収入でも「世代別」なら何かしら役立つことがあるかと思って。あった。１できるだけ長く働き　２年金受給は繰り下げ　３受給までの中継ぎとして私的年金（預貯金含む）を取り崩す。　取り崩し順序は１民間の個人年金・預貯金・証券課税口座　２ｉＤｅＣｏや企業型ＤＣ　３ＮＩＳＡ。100歳（希望年齢）まで資産をもたせるための生活費算出方法もあった。

2023/08/16

[Metis]

図書館本。投資に関する基礎的な事項と、世代や条件別に投資プランやシミュレーションをした内容が掲載されている。これくらい厳密に考えないといけないんだろうけど、そこまで考えられてないなと実感。あと、悩んでいる点については、近い条件があったが具体的な商品は記載がなくて、来年度からどうするべきかの迷いが消えなかった。字がメインの真面目な内容。

2023/10/26

[mari]

よくある、イラストや太字や傍線でわかりやすくなってる本とは違って文字メイン。期待したモデルケースが自分には当てはまらなくてがっかり。

2024/01/08