基本説明
Le monde dans lequel nous vivons est caractérisé par un développement continu de la criminalité, qui a un impact négatif sur le tissu socio-économique de nos États. La dissimulation et le transfert de fonds vers les paradis fiscaux font perdre à ces États d'importantes ressources. De plus, l'intensification de l'activité terroriste à l'échelle mondiale, notamment dans la région du Sahel, rend impératif de lutter contre l'argent sale pour éviter qu'il ne tombe entre de mauvaises mains.Face à cette réalité, les États ont manifesté leur volonté de lutter contre ce fléau en mettant en place des organisations internationales, régionales, sous-régionales et même nationales qui servent de bras armés dans la lutte contre le blanchiment d'argent.Les établissements financiers jouent un rôle majeur, voire central, dans cette lutte contre le blanchiment d'argent. C'est pourquoi ils doivent impérativement adopter les mesures anti-blanchiment pour être en parfaite harmonie avec les États. Seuls les efforts conjugués des établissements financiers, en actualisant et en renforçant régulièrement leurs programmes internes, pourront permettre de mettre en échec les blanchisseurs qui utilisent les canaux des banques et organismes financiers pour effectuer leurs transactions illicites.
