確定拠出年金退職金で損する人得する人

分部 彰吾/山上 真司【著】

ワニ・プラス（2025/04発売）

• サイズ 46判／ページ数 192p／高さ 19cm
• 商品コード 9784847075261
• NDC分類 366.46
• Cコード C0095

出版社内容情報

ご存じですか？　会社からもらう退職金＝確定拠出型年金（企業型DC）を積極的に運用している人があまりにも少なく、もったいないことこの上ない状況であることを。入社時に説明を受けてそのまま放置状態、という人も多いのです。中にはこの制度の詳細を知らず、退職時に受けとる金額を見て愕然とする人も。
著者は「確定初出型年金診断協会」の代表理事として、数多くのビジネスパーソンの相談に乗り、確定拠出型年金を上手に活用するための情報を発信し続けています。
本書では、その仕組みをわかりやすく解説するとともに、著者が相談を受けてきた様々なケースを紹介し、年齢や置かれている状況別に今後どのように運用すべきかを分かりやすく指南します。

発売：ワニブックス　　発行：ワニ・プラス

内容説明

なぜ、同じ年収・役職の同期で、１０００万円以上の差が出るのか！？１０年後、２０年後、３０年後…に後悔しないために。

目次

序章　老後は、遠い未来ではない―なぜ今、「企業型ＤＣ」なのか
第１章　失敗する３つの落とし穴
第２章　現在地とゴールを知る
第３章　ゴールを達成するための知識と考え方
第４章　運用商品選びの基本プロセス
第５章　５０代から考えるべき、受け取りに向けた出口戦略
第６章　“ケーススタディ”企業型ＤＣの運用　誌上カウンセリング
第７章　転職する時には、どうすればいい？
終章　そもそも企業型確定拠出年金（企業型ＤＣ）とは何か

著者等紹介

分部彰吾［ワケベショウゴ］
一般社団法人確定拠出年金診断協会　代表理事。１９９０年大阪府生まれ。甲南大学マネジメント創造学部を卒業後、リース会社へ入社。その後保険代理店を経て、独立系ファイナンシャルプランナーへ。知識を研鑽していく中で、新卒入社した企業で加入していた確定拠出年金の運用を放置し損していたことに気づく。それ以来、確定拠出年金で損をしている方が多いことに疑問を抱き、一般社団法人　確定拠出年金診断協会を設立。「確定拠出年金診断士」を全国に８００名以上輩出。育成した専門家とともに世の中を変える活動をしている

山上真司［ヤマガミシンジ］
一般社団法人確定拠出年金診断協会　理事。１９８６年東京都生まれ。中央大学商学部を卒業後、セキスイハイムに入社。その後、プルデンシャル生命を経て、独立系ファイナンシャルプランナーへ。「おかねで損する人をゼロに。」をコンセプトに、住宅・金融両面の実務経験に基づく資産の最適化支援に従事。紹介のみで個人１０００世帯・法人５０社超の課題解決を行なってきた。一人ひとりの相談者の課題解決だけでは、社会全体を良くするには限界があると感じ、当協会を含む法人２社を起業。より多くの方へ正しい情報を届ける事業を展開している（本データはこの書籍が刊行された当時に掲載されていたものです）
※書籍に掲載されている著者及び編者、訳者、監修者、イラストレーターなどの紹介情報です。