銀行員が顧客には勧めないけど家族に勧める資産運用術

高橋 忠寛【著】

日本実業出版社（2015/11発売）

• サイズ B6判／ページ数 202p／高さ 19cm
• 商品コード 9784534053244
• NDC分類 338.12
• Cコード C0033

出版社内容情報

元銀行員で個人向け営業に精通した著者が本音で「よい金融商品と正しい資産運用術」を教えます

内容説明

「おいおい、こんな金融商品、本当に販売してよいのか？これは少なくとも自分の家族には勧められないな…」そう思いながらも、ノルマに追われてせっせと働いている銀行の営業担当者がたくさんいます。本書では、そんな銀行員のホンネと、本当に上手な資産運用の方法についてやさしく教えます！

目次

序章　銀行員として１０年勤めた私が銀行を辞めてＦＰになった理由
第１章　銀行員のアドバイスどおりに資産運用すると絶対にうまくいきません
第２章　いまだから話せるコレが銀行員のホンネです
第３章　「まさにカモ（鴨）ネギだ！」と銀行に思わせない方法を教えます
第４章　本当はすごく賢い銀行員が家族に教える資産運用の誤解と改善策
第５章　銀行員が舌を巻くほど資産形成に成功している人の習慣
第６章　銀行員が自分の家族にそっと教える資産運用の処方箋
終章　銀行員が顧客には勧めないけど家族に勧める資産運用術

著者等紹介

高橋忠寛［タカハシタダヒロ］
（株）リンクマネーコンサルティング代表取締役。ファイナンシャル・プランナー（ＣＦＰ）。日本証券アナリスト協会検定会員（ＣＭＡ）。１９８０年生まれ。上智大学経済学部経済学科卒業後、東京三菱銀行（現三菱東京ＵＦＪ銀行）に入社。法人営業や富裕層向け相談ビジネスを経験し、２００７年シティバンク銀行に転職。個人顧客に対する資産運用アドバイス業務に従事し２０１４年９月に独立。金融教育ビジネスや資産コンサルティング事業を展開している（本データはこの書籍が刊行された当時に掲載されていたものです）
※書籍に掲載されている著者及び編者、訳者、監修者、イラストレーターなどの紹介情報です。

感想・レビュー

※以下の感想・レビューは、株式会社ブックウォーカーの提供する「読書メーター」によるものです。

[Willie the Wildcat]

自身の軸に従ったぶれない方針と手段。前者は、中長期視野での高中低のリスクに応じた分散。後者は、DC/NISAなどかな。本著の『時間分散』にも納得感。一方、言うが易し行うは・・・は、コスト削減と損失への耐久性。特に後者のマインドは文字通り忍耐力を問われているのだと解釈。利益相反とか難しい話ではなく、銀行・投資会社担当者の方々もビジネス。結局、自習と自己責任は前提なんでしょうね。日々精進します！（汗）

2016/05/13

[パフちゃん＠かのん変更]

まずは、手数料という基準で絞る。資産運用の王道は「幅広く分散し長期で持つ」だけ。例えば、国内株式、国内債券、外国株式、外国債券に分散。保険商品は資産形成に使わない。毎月分配型なども利用しない。

2017/04/23

[ごへいもち]

長期投資、手数料を確認など、先日読んだ「預金バカ」と同様のことが書かれているので安心した。銀行が勧める商品は銀行を儲けさせるだけ。

2017/04/02

[デビっちん]

おカネがないのに、銀行員や証券マンがやたら親切にアドバイスされたら、その話は断った方がよさそうです。忙しい銀行員が、おカネのない人に親切にしている余裕なんてないんですから。銀行員がオススメする資産運用は、お客さんの資産を増やすものではなく、自分の営業成績を上げるためのものであったりもするようです。銀行にとっては売り買いをした分の手数料が稼ぎとなるのですから。といった感じに銀行の考えや制度を解説してくれていました。他人任せではなく、自分で調べて責任を持って運用したいものです。

2018/07/25

[mazda]

この本を読んで、投資＝ギャンブルだと感じている人は、恐らく自分がわからないものに投資しているからだと思いました。投資信託はアクティブよりはインデックスがいいかと思いますし、非課税枠を広げる意味で確定拠出年金を使うことも手だと思います。何よりも、この本の主人公である銀行員に勧められたものを鵜呑みにすることは、余りよくないでしょう。多くの銀行は株式会社で、会社の利益を第一に考えた行動原理をとるはずで、顧客の損得を考えているかどうかはわからないからです。やはり、夜ぐっすり眠れる投資を心がけたいものですね。

2018/04/15